調(diào)查顯示，多數(shù)家族企業(yè)繼承人有意愿承繼企業(yè)，但面臨重重挑戰(zhàn)，諸如缺乏系統(tǒng)的培養(yǎng)、企業(yè)治理結(jié)構(gòu)缺陷等問題，都不利于家族企業(yè)傳承。財富管理方面，家族企業(yè)投資標(biāo)的單一化最為突出，家族繼承人希望獲得長期化、國際化的資產(chǎn)管理服務(wù)；他們高度依賴銀行，并且不在意服務(wù)機構(gòu)的國別。
近半數(shù)企業(yè)繼承人謀求轉(zhuǎn)型
調(diào)研中，“80”、“90”后家族繼承人高度獨立，受過良好的教育。他們大多選擇成為“自愿受苦的創(chuàng)二代”，不愿意被貼上“富二代”的標(biāo)簽，近半數(shù)（47%）家族企業(yè)繼承人希望或嘗試將家族企業(yè)轉(zhuǎn)型。
93%的家族繼承人擁有本科及以上學(xué)歷，就讀專業(yè)為工商管理或經(jīng)濟類。半數(shù)家族繼承人有海外留學(xué)經(jīng)歷，其中65%暫不考慮移民。多數(shù)家族繼承人追求生活品質(zhì)，46%家族繼承人喜歡住獨棟別墅，40%開豪華轎車，50%乘坐頭等艙出行，68%到海島度假旅游。與此同時，他們重視慈善事業(yè)。71%的家族繼承人認為慈善事業(yè)在家族傳承過程中必不可少，他們主要通過定向捐贈（44%）的方式，做教育（49%）方面的慈善。
多數(shù)愿意接班，但面臨困境
調(diào)查顯示，多數(shù)家族繼承人愿意繼承家族企業(yè)：35%的家族繼承人已經(jīng)繼承了家族企業(yè)，33%的家族繼承人則有意愿未來繼承家族企業(yè)；在繼承形式上，60%的家族繼承人希望以管理者的形式繼承家族企業(yè)。然而，他們的接班之路并非坦途。
多數(shù)家族繼承人缺乏針對性系統(tǒng)化的培養(yǎng)是個普遍問題。調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，目前僅有38%的80后&90后家族繼承人表示父輩做過針對性的培養(yǎng)，但培養(yǎng)內(nèi)容也較為單一，主要是出國接受教育和參與企業(yè)經(jīng)營，缺乏系統(tǒng)的培養(yǎng)，由此導(dǎo)致家族繼承人能力上的不足。在被問及希望獲得哪些家族財富傳承方面的培訓(xùn)時，領(lǐng)導(dǎo)力培養(yǎng)與企業(yè)管理被列為首位（62%）。
此外，多數(shù)家族企業(yè)是舊式家族管理模式，現(xiàn)代公司管理制度尚不健全，以傳統(tǒng)行業(yè)為主的家族企業(yè)面臨轉(zhuǎn)型升級壓力，以及家族精神缺失，也成為企業(yè)繼承有接班的障礙。
讓人擔(dān)憂的是，高達32%的家族繼承人明確表示無意繼承家族企業(yè)，他們對家族企業(yè)從事的行業(yè)不感興趣，選擇自己創(chuàng)業(yè)或者在一個穩(wěn)定的機構(gòu)就業(yè)，家族企業(yè)的繼續(xù)發(fā)展面臨很大的風(fēng)險。
投資單一，高度依賴銀行
調(diào)查結(jié)果表明，家族企業(yè)繼承人對投資的預(yù)期回報較高，但資產(chǎn)配置單一，且向房地產(chǎn)及股票兩個領(lǐng)域高度集中；銀行依然是被受歡迎的機構(gòu)。超過6成的80后&90后家族繼承人對資產(chǎn)投資回報的預(yù)期年化收益率是10%以上，更有16%的被房者期望20%以上的收益率。其中，48%的受訪者選擇將房產(chǎn)作為投資標(biāo)的，44%則選擇二級市場證券品種。
家族繼承人對財富管理服務(wù)的期望是長期化、國際化、綜合化。他們希望獲得“中長期資產(chǎn)配置建議”實現(xiàn)家族財富的長期穩(wěn)定增長，通過“跨境資產(chǎn)配置”來分散風(fēng)險，通過“財富傳承解決方案”搭建家族財富傳承的信托架構(gòu)，實現(xiàn)家族財富的平穩(wěn)過渡，通過“全球稅務(wù)規(guī)劃”實現(xiàn)合理避稅。
機構(gòu)選擇上，76%的家族選擇銀行財富管理中心或私人銀行進行家族財富管理，他們并不太在意服務(wù)機構(gòu)的國別屬性。
